定义投资组合管理是指对各种投资组合的分析投资机会,选择和形成最合适的投资组合,以实现目标,不时修订和评估投资组合,并实施所需的变化。
公司或个人投资者倾向于雇佣投资组合经理管理他们的资金。
内容:投资组合管理
投资组合
不同的投资选择有不同的风险水平,在不同的时期产生不同的回报。因此,为了最小化风险和最大化利润,投资组合经理会选择投资多个期权。这种选择性投资的组合被称为投资组合。
投资组合的种类
- 积极的投资组合积极型投资组合包括高风险投资,如大宗商品、期货、期权和其他短期期望高回报的证券。
- 防御性的投资组合:防守型投资组合包括低风险及稳定收益的股票,例如高质素、蓝筹股.
- 杂交组合:这个投资组合是投资组合经理最平衡和常用的投资组合。不同类型资产的正确组合是指一些高风险高收益的资产,另一些是低风险低收益的资产。
影响投资组合管理的因素
投资组合的规划需要考虑到与投资者属性相关的各种因素。影响投资组合管理的主要因素如下:
- 时间跨度:投资类型是根据投资者愿意投资的期限来选择的。股票和股权投资必须是长期的,才能产生高回报。
- 岁的投资者:投资者的年龄决定了投资的类型、承担风险的能力和收益。年轻的投资者可能既能承担高风险,也能集中资金长期投资赚取更高的回报,反之亦然。
- 风险承受能力水平:投资者愿意承担的风险程度会影响投资组合。属于低收入群体或年龄较大的投资者可能还没有准备好投资高风险资产。
投资组合管理方法“,
投资不是一种打和试的方法;这一切都是关于一个适当计划的战略。要创建一个有用的投资组合,我们必须首先了解以下投资组合管理的方法:
- 多样化当前位置有些投资的收益是不可预测的,因此,它所涉及的风险是相当高的。但是,如果将此类投资与有担保的投资组合在一起,形成一个多元化的投资组合,风险就会变得适度,回报也会相当公平。
- 资产配置:资产配置是投资者愿意投资的波动性资产和非波动性资产的组合。投资组合经理必须创建一个平衡的投资组合,以为投资者寻求高回报和最小化风险。
- 再平衡:投资组合经理需要不时评估客户的投资组合,调整不同资产(波动资产和稳定资产)的投资比例,以获得高价值。再平衡可以让投资者利用未来的机会,并带来灵活性。
投资组合管理过程
为了达到预期的结果,需要遵循一个循序渐进的顺序。现详述如下:
- 确定投资目标:投资组合经理清楚地了解客户的投资目标。它可以是资本增值,也可以是稳定的回报。
- 资本市场评估:分析和比较各种资本市场资产的预期收益和所涉及的风险。
- 关于资产配置的决定关于股票和债券等不同资产的比例或组合的决策是明智的,以便以最小的风险获得更好的回报。
- 组合策略的制定相应地,制定了投资期限和风险承担策略。
- 证券与投资选择“,:从基本面、技术、期限、信誉和流动性等方面分析资产。最好的方案是从提议的方案中选出来的。
- 实现:计划的投资组合通过投资于选定的投资选项来执行。
- 作品集的修订与评价:定期评估投资组合,并分析改进的范围或更好的机会。
- 重新平衡投资组合:采取必要措施改善投资组合,调整投资与资产的比例,提高投资组合的效率。
投资组合管理的类型
投资组合经理必须遵循不同投资组合管理方法的一种风格或组合。基于这些风格,我们描述了以下类型的投资组合管理:
- 活跃的在主动投资组合管理中,投资组合经理主要关心为他的客户创造比预期更好的回报。他依靠金融假设和过去的经验,通过定期买卖股票积极参与市场。
- 被动被动投资组合管理关注基于当前市场情景的稳健投资组合。它的目标是长期稳定的回报。
- 可自由支配:在自由支配投资组合管理中,投资者将投资基金交给投资组合经理,由其代表自己处理投资组合、完成相关文件并作出相关决定。
- 无法控制的投资组合经理只能就不同的投资机会向客户提供建议和建议。他没有权力代表他们做任何决定。
投资组合管理的目标
要理解投资组合管理的需要,有必要了解其目标。下面的描述将帮助您了解投资组合管理的必要性。
- 投资组合管理以资本增长为目标,追求投资价值的增值净现值.
- 它制定了逐步投资回报的策略,以创造最大价值。
- 资金的多样化带来了市场不确定性的稳定性和安全性。
- 它提供了在任何时间点在不同的投资选择之间切换的灵活性,以利用更好的机会。
- 定期评估多样化的投资组合可以优化损失风险。
- 它通过创建最合适的投资组合,帮助投资者尽可能最好地利用他们的资金。
- 通过正确配置资产、分散投资、再平衡投资组合的实践,投资组合的效率显著提高。
结论
随着多种投资机会的出现,具有不同的风险水平和不同的回报,投资者发现需要专家的指导和支持;从他们的资金中创造出最好的价值。因此,投资组合管理在投资者中获得了至关重要的地位。
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