定义:一位投资组合经理是负责从客户基金中产生最高价值的人,牢记的目标是投资,首选期,冒险能力和预期收益。客户可以是任何人;个人,家庭,银行,公司,保险机构等
投资组合经理是经验丰富的和专业培训的人。他们对股票及其绩效保持长期看法,并通过对金融市场给出更好的结果。
内容:投资组合经理
角色和责任
- 客户投资组合的定制:一位投资组合经理了解客户的投资目标,因此考虑到所有因素,建立了平衡的投资组合。
- 制定投资组合策略:他制定了一种策略,并根据客户的需求选择了主动投资组合和被动投资组合。
- 使客户了解每个投资选择:投资组合经理的主要责任是向客户提供有关所选投资选项的完整信息。
- 随着金融市场的更新:投资组合经理必须定期遵循金融市场,并随着当前的变化和波动而保持最新状态。
- 客户财富的安全和保障:投资组合经理有责任保护客户的基金并安全,明智地投资。
- 明智的资产分配:投资组合经理负责根据其计算和先前的经验选择资产或投资。
- 客户投资组合的多元化:投资组合经理必须使客户的投资组合多样化,以从不同的机会中创造最大价值,并最大程度地减少风险敞口。
- 重新平衡投资组合:投资组合经理会定期审查投资组合并重新平衡投资选择,以实现所需的资产分配。
资格标准
投资组合经理是一项职业。个人有资格担任投资组合经理的特定标准。下面提到了基本的:
教育资格
- 学士学位:必须拥有本科学位商业,成为投资组合经理的会计,金融,统计或经济学。
- 硕士:会计,业务,财务或风险管理的硕士学位并不是强制性的,但对于个人资料来说将是一个额外的优势。
认证课程
- CFA程序:最受欢迎的认证之一投资组合管理是特许财务分析师计划。这是全球认可的证书课程。
- CFP程序:另一个是认证的财务计划计划,它是财务计划平台中卓越的证书。
执照
投资组合经理必须从金融业监管机构(FINRA),是美国政府的监管机构。
在印度,投资组合经理需要获得注册证书印度证券交易委员会(SEBI)。
经验
作为一个工作的经验财务顾问发展成为投资组合经理所需的技能和专业知识是必要的。
所需技能
- 做决定:投资组合经理必须具有快速,自信的决策能力。
- 沟通:沟通技能对于向客户传达分析和机会是必要的,并与他们保持长期关系。
- 分析:投资组合经理需要研究金融市场,因此必须具有分析当前情况以预测未来可能性的技能。
- 数据解释:一位投资组合经理需要充分充实金融市场和经济学的当前数据。他必须能够解释和分析此类数据以谋取客户的利益。
- 预期:投资组合经理必须能够通过使自己更新有关可能影响金融市场的重要政策和事件新闻来预测所涉及的风险或损失的机会。
- 耐心:与客户打交道以及做出正确的决定需要很多耐心和积极性。
- 创新的:投资组合经理必须具有创造性和创新性,以建立不同的投资选择组合,以创造客户价值。
投资组合经理面临的挑战
- 多资产分散:一位投资组合经理面临着了解准备好的投资组合的众多可能结果并做出相应决定的挑战。
- 过度多样化和多元化:投资组合经理面临客户投资组合多元化的挑战,以避免风险曝光。他必须照顾选定的投资数量,选择的投资以及进行投资的期限。
- 复杂的决策:对于一名投资组合经理,决策是选择合适的资产和平衡投资组合的一项复杂任务。
- 模糊的投资目标:有时候,投资者对他的投资目标并不十分清楚。在这种情况下,投资组合经理无法为投资者带来价值。
- 不可预测的市场条件:挥发性市场状况导致股票价格变化不确定。投资组合经理需要一直关注金融市场,这确实是一项艰巨的任务。
- 竞争对手:自从投资组合回报的偏差以来,一位投资组合经理将面临很多竞争,这有时可能导致投资组合经理的改变。此外,获得和维护客户的信任和信心是一项艰巨的任务。
结论
在目前的情况下,当通货膨胀率以高速增长时,必须从金钱中赚钱以保持合理的财务状况和未来的安全至关重要。借助投资组合经理以最佳风险水平产生最高可能的回报是至关重要的。
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